भारतीय रिजर्व बैंक के द्वारा हाल ही में एक नवीनतम गाइडलाइन प्रस्तुत करी है, जिसके अनुसार भारतीय बैंकों की सभी ग्राहकों के लिए यह जान लेना अनिवार्य है। आरबीआई गवर्नर शशिकांत दास के द्वारा इस गाइडलाइन के तहत, यदि किसी ग्राहक के पास दो या दो से अधिक बैंक खाता पाया जाता है, और इसमें ट्रांजैक्शन हो रहे हैं, तो ऐसी स्थिति में कुछ महत्वपूर्ण बदलाव किए गए हैं।
अधिक भुगतान करने की स्थिति में आपको जुर्माना भरना पड़ सकता है। आज हम आपको इस आर्टिकल के माध्यम से गाइडलाइंस से संबंधित कुछ महत्वपूर्ण जानकारी बताने वाले हैं। इस गाइडलाइन का प्रमुख उद्देश्य फर्जी खातों, धोखाधड़ी, और अवैध ट्रांजैक्शन को रोकना और प्रतिबंधित करना है। चलिए देखते हैं गाइडलाइन का संपूर्ण सार।भारत में बैंकिंग प्रणाली में धोखाधड़ी, अपराध जैसी घटनाएं दिन प्रतिदिन बढ़ते ही जा रही हैं, जिसके चलते भारतीय रिजर्व बैंक के द्वारा हाल ही में कुछ महत्त्वपूर्ण दिशा निर्देश जारी किया है। नए नियम के अनुसार, ऐसे नागरिक जिनके पास अधिक खाते मौजूद हैं, और उनमें संदिग्ध प्रकार के लेनदेन पाए जाते हैं, तो ऐसी स्थिति में आरबीआई के द्वारा आपकी बैंक खाते की जांच की जाती है।आरबीआई की नई गाइडलाइन के तहत, मूल रूप से लेनदेन पर सरकार के द्वारा जांच पड़ताल की जाती है, और यदि किसी प्रकार की संदिग्ध गतिविधि पाई जाती है, तो ऐसी स्थिति में आपके बैंक खाते को फ्रीज कर दिया जाता है, और साथ ही आपके ऊपर भी कानूनी कार्रवाई होगी। अगर आपके पास दो बैंक खाता मौजूद है, तो इसकी जानकारी आपको आरबीआई को प्रविष्टि करवानी अनिवार्य है।
आरबीआई की नवीनतम गाइडलाइन के अनुसार, यदि किसी व्यक्ति के द्वारा नियमों का उल्लंघन किया जाता है, या फिर अमान्य प्रकार का लेनदेन किया जाता है, तो ऐसी स्थिति में उस व्यक्ति पर जुर्माना लगाने का अधिकार है। यह जुर्माना ग्रह की बैंक खाते में ट्रांजैक्शन के पैटर्न, एवं उनके वैलिडिटी जांच के आधार पर निर्धारित किया जाता है।
इतना ही नहीं, बैंकों को भी सतर्कता दी जाती है कि वे ऐसे नागरिकों की बैंक खाते की नियमित रूप से जांच करते रहें। अगर किसी प्रकार की गलती पाई जाती है, तो तत्काल सहायता तक जानकारी प्रविष्ट करें। जुर्माना की राशि और प्रकृति आरबीआई के द्वारा निर्धारित करी जाती है।
कई नागरिक इस बात पर सवाल उठा रहे हैं कि दो बैंक खाता रखने पर गाइडलाइन कैसे जारी हो सकती है। तो आप सभी की जानकारी के लिए बता दें कि यह स्वाभाविक रूप से तो उचित नहीं है, लेकिन कई सारे नागरिक अवैध प्रकार की एक्टिविटी के लिए दो बैंक खाता उपयोग करते हैं, जिसको देखते हुए आरबीआई ने ऐसे नागरिकों पर जुर्माना लगाने का प्रस्ताव पारित किया है।
उदाहरण के लिए, बता दें कि यदि किसी व्यक्ति के द्वारा दो खाते खोले जाते हैं, जिसमें एक वेतन लिया जाता है, और दूसरा लेनदेन के लिए उपयोग किया जाता है, तो दूसरा खाता बचत और निवेश के लिए भी उपयोग हो रहा होगा। इसके अलावा, इन खातों में संदिग्ध प्रकार की गतिविधि भी हो सकती है, जिसको देखते हुए आरबीआई का नया नियम लागू किया गया है।
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